向买方投顾转型是券商财富管理业务发展的核心命题,而投顾人才正是答好这个问题的关键一环。目前,证券行业投顾人数已经突破8.28万人。
然而,这8万余名投顾需要服务超2.4亿名股民,相当于1名投顾需要服务超过2800名投资者,这远远高于1∶200的理想配置比例。与此同时,专业投研水平欠缺、专业化陪伴服务深度和连贯性不足……投顾服务质量也不尽如人意。多位证券业人士向证券时报记者表示,建立一个吸纳和培养投顾人才的体系,是当下买方投顾转型期的重要课题。
受访人士认为,解决这一问题需要从以下几个方面着手:一是解决投顾职责泛化问题,二是建立分类分级体系,三是利用AI(人工智能)赋能。
投顾结构性短缺
以公募基金投资顾问业务试点正式落地为标志,证券行业早在2019年10月就开始向买方投顾转型。2019年底以来,投顾人数从5.32万人攀升至当前的8.28万人。投顾人数的显著增长,从侧面体现了券商财富管理业务对投顾人才的高度重视。
然而,当前投顾服务需求和供给并不匹配。从供给端来看,投顾的质和量两方面都存在不足。
在数量方面,多位业内人士表示,当前人才供给出现结构性短缺,投顾人数与投资者数量比例严重失衡。业内人士向记